Il y a un moment dans la progression d'un trader où la question n'est plus « comment entrer en position » mais « comment gérer ce que je gagne ». C'est là qu'un outil de suivi structuré fait une différence qu'aucune stratégie graphique ne compense. J'en parle à travers l'exemple d'un élève qui démarre en compte propre et part dans tous les sens, avec de bons résultats mais sans cadre.
Ce que contient une feuille de money management
La feuille existe depuis le premier jour de la formation, construite autour de données simples : capital de départ, objectif mensuel que tu définis toi-même, target journalière calculée en conséquence, et balance prévisionnelle sur 20 semaines. L'idée n'est pas de promettre des chiffres, mais de donner un référentiel. Quand tu sais que tu vises 4 % par semaine parce que tu risques 2 % par position pour au moins 2R par jour, chaque session a un sens concret. Tu ne trades plus dans le vague.
La balance prévisionnelle : un outil de détection, pas un objectif
Elle ne dit pas ce qui va se passer, mais ce qui devrait si tu tiens ton plan. L'intérêt, c'est l'écart entre la courbe théorique et la courbe réelle. Dépasser ta target parce que la structure t'offrait plus est une bonne surprise ; être en dessous trois semaines de suite est un signal à analyser avant que ça devienne une habitude. Beaucoup gardent vaguement leur solde en tête mais n'ont pas ce point de comparaison hebdomadaire. La feuille le rend visible.
La règle d'arrêt journalière : une protection sous-estimée
Atteindre sa target du jour et continuer parce que le marché offre encore des setups est une erreur coûteuse sur le long terme. Si ta target est à 10 et que tu as fait 50 alors que la structure donnait potentiellement 80, tu t'arrêtes à 50 : tu as fait ton objectif. Aller chercher les 30 restants expose du gain déjà acquis à un retournement et installe une habitude de pousser au-delà du plan. Cette discipline rejoint The Best Loser Wins de Tom Hougaard : accepter de ne pas tout prendre pour préserver ce qu'on a construit.
Retraits et croissance du compte coexistent
La feuille illustre bien que faire des retraits réguliers ne ralentit pas la progression. Avec un taux de retrait de 50 % des gains, les projections montrent que le compte continue de grossir sur 20 semaines. Le retrait sert à deux choses : transformer le trading en activité qui produit de l'argent utilisable, et créer un coussin financier indépendant du compte. Ce coussin te permet de ne pas trader sous pression dans une mauvaise série, parce que ton loyer ne dépend pas de ta prochaine position.
Compte stable et compte de performance : deux logiques
La feuille intègre une réflexion multi-comptes : un compte dont l'objectif est la régularité (par exemple 10 pips par jour sur un setup simple et répétable), et un second sur lequel on cherche des structures plus larges, plus ambitieuses mais plus variables. Ces deux comptes ne doivent pas être liés par un copieur de positions : quand les comptes sont copiés, tu perds la flexibilité de décider compte par compte jusqu'où tu pousses un trade. La séparation permet à chacun de remplir sa fonction sans perturber l'autre.
Faut-il utiliser cette feuille dès le début ou attendre d'être rentable ?
Dès le début. Elle ne présuppose pas que tu es rentable : elle donne un cadre pour mesurer ta progression et identifier ce qui cloche. Un débutant qui suit sa balance prévisionnelle sait vite si son risque par trade est cohérent avec ses objectifs, et évite de cramer son compte sans comprendre quand les décisions ont dévié du plan.
Quelle différence entre cette feuille et une feuille de fin de mois ?
Elles sont complémentaires. La feuille money management tourne autour du compte : capital, risque, target, retraits. La feuille de fin de mois part des dépenses réelles de ta vie (loyer, charges, objectifs personnels) pour calculer combien aller chercher chaque jour en trading. L'une optimise la gestion du compte, l'autre connecte le trading à ta vie concrète.
Transcription de la vidéo
Parce que là, en gros, euh il s'est mis en en compte propre mais il commence à partir comme une fusée. Jei dit eh [Musique] calmaté, structurons ça. Donc la feuille de route, la feuille de route qui est accessible. Louis, je te rappelle la feuille de route qui est accessible depuis le premier jour que tu as mis un pied dans la formation. Ah mais ça fait pas longtemps c'est pour ça. Ouais ça fait Ouais ça fait pas longtemps. Ça doit faire quoi ? À vue de né à peu près 700 jours. Ah ouais. Donc on a cette superbe feuille là. Oui avec tous les onglets. Et donc toi tu es allé dans tu m'as dit monnaie management. Monnaie management. OK. Donc tu mets ton capital de départ. Donc toi c'était 200. Ouais 215. 215, tu peux définir un objectif mensuel. Donc si tu veux savoir ce que tu devrais viser par jour, ce qui est plutôt pas mal, hein. Hm. Donc, tu avais dit 4 % par exemple. C'est ça. C'est vu je risque 2 % et en moyenne, je fais minimum de R par jour, donc ça fait 4 % quoi. OK. Et donc chaque jour, tu sais à peu près combien tu dois viser. H résultat de journée 9. Donc forcément à tout qui augmente. Donc 9 par contre voyons voir parce que tu me dis au bout de 20 jours c'est la balance prévisionnelle moi que j'ai vu. La balance prévisionnelle hein. Ouais prévoit des bonnes choses en tout cas. Ouais elle prévoit des bonnes choses effectivement. Euh mais non, je suis un ouf moi. C'est en c'est en semaine. Ah merde. Ah oui, tu es Ah tu es parti à 20 semaines et pas à 20 jours. Ouais, j'ai j'ai regardé un peu trop vite. Ah ouais, c'est pour ça je me disais wesh [ __ ] 20 jours Ah ouais, ça ça va. On allait vite arriver au 20 jours et tu allais voir que 4 % c'est pas mal hein les gars. Moi quand j'ai entendu 4 % sur R. Bon par jour. Bah bon, je je ne suis pas intervenu tout de suite mais j' une couille. C'est pour ça que je lui ai dit euh poto commence à mettre un retrait de côté déjà. Oui, minima déjà. Mais attention pas trop à prendre trop de risque. L'idée c'est pas de faire des perfs hein, c'est de faire c'est de préserver le capital. C'est contrôlé. C'est contrôlé. Allez, ça va. Ça dépend des gens mais c'est contrôlé. Et et effectivement, tu vois donc en suivant donc la feuille, au bout de 20 jours et pas au bout de 5 jours, au bout de 20 jours, tu es censé atteindre allez au bout de 17 jours, tu es censé atteindre tes 400. Ça veut dire que déjà là ton histoire de 2 et 2 et 4 % tu ne l'as pas tenu. On est bien mais si seulement si je m'arrête à 4 % euh si seulement Ah oui, effectivement c'est un minimum. C'est ça. C'est pour ça. Moi je me suis pas arrêté. J'ai continué à prendre bah ce que j'avais à prendre quoi. D'accord. OK. Par contre euh je pense qu'il y a une règle qu'il faut respecter quand tu fais ça, tu vois, c'est que par exemple tu vas avoir ta target journalière, tu peux avoir ta structure qui te qui fait que tu vas viser plus loin. OK. Ouais. Mais si tu as ta target journalière, elle est à 10 balles, que tu as fait 50 balles, mais que ta target, elle te donnait 80 balles, tu as fait tes 50 balles, tu t'arrêtes. Oui. Oui. Déjà fait ton objectif. OK. Oui, faut pas genre pousser pousser pousser parce que la structure elle va descendre et en fait au final euh tu prends des mauvaises habitudes et au moment où ça remonte tu r sur du plus que tu avais déjà fait par rapport à ce que ton balance prévisionnelle sur 20 semaines parce que 20 semaines c'est pas si long sur 20 semaines tu'annonces tu vois h en sachant qu'il t'annonce aussi comme on disait et c'est aussi pour ça qu'on en parlait les retrait Et là, tu vois, tu as 50 % de retrait. C'est une balance qui te permet de comprendre aussi que c'est pas parce que tu fais des retraits que ton compte il va pas grossir. Avec le rythme logique, bah tu arrives au bout de 1 mois, tu as mis 110 balles de côté. Donc pas ton investissement de départ, mais bon là, comme tu as déjà doublé le compte, c'est pour ça que je te le dis de le faire, tu vois. Hey, je t'interroms 30 secondes pour une nouvelle très importante et qui, je l'espère, sera une bonne nouvelle. Avec mon équipe, on a longuement échangé et ils ont réussi à me convaincre de faire quelque chose que je ne fais que très rarement, lancer une grosse promo d'été sur notre formation principale. Alors, pourquoi ce timing ? parce que justement c'est l'été et c'est le moment où vous avez le plus de temps. Vous êtes en vacances, vous n'avez pas le travail, vous avez des contraintes différentes et en plus vous voulez faire des économies pour pouvoir partir en vacances. Ça va justement être le meilleur moment pour pouvoir se poser, apprendre, progresser sans toute la pression environnante. Et surtout ça vient juste avant la plus grosse mise à jour de la formation que l'on a eu jusqu'à présent qui arrive en septembre. Alors là, c'est vraiment ta chance de rejoindre maintenant la formation aux alentours de - 80 % avant justement cet update qui arrive. Alors, si tu hésitais, si tu voulais savoir et voir comment cette formation a pu permettre à tant d'élèves de changer leur vie en attendant le résultat qu'ils voulaient, et bien c'est le moment, tu vas pouvoir te lancer. Alors, si tu attendais le bon moment, c'est maintenant. Voilà, je t'en dis pas plus et profites-en si ça t'intéresse. Sinon, on retourne à la vidéo. Ciao ciao. Mais du coup, ça surre côté, qu'est-ce que j'en fait ? Je fais quoi ? Je retire sur un compte bancaire, je le mets sur un autre compte de trading qui fait dodo. Je mets sur ton autre compte. OK. Parce que tu vas faire quoi avec 110 balles sur ton compte bancaire ? Par contre, à force de mettre de l'argent de côté, de faire des retraits, bah à un moment tu vas te dire "Ah [ __ ] ça serait bien que je puisse peu me payer euh telle ou telle chose". Bah c'est à ce moment-là, tu dis "Ah bah tiens, j'ai j'ai une poquette d'argent qui est dispo et je peux piocher dedans." Et à ce moment-là, ta poquette d'argent, ton wallet, et bien tu vas pouvoir gérer ça intelligemment. Si tu as mis par exemple 2500 € de côté sur cet argent qui est là, déjà si tu as mis 2500 € de côté, c'est que ton compte de trading lui, il est déjà au-delà. Ouais. Mais quand bien même tu veux quand même garder de l'argent de côté au cas où tu crames ton compte. Et tu vois ça c'est ce que moi j'ai arrêté de faire à un certain point qui m'a mis dans la merde. En même temps que je suis en train de te parler de ça, je me dis mais à quel moment j'ai arrêté de suivre ma feuille ? Ouais ben je le sais t'inquiète pas. Il y a 2 ans. OK. Bon en gros ça sert de coussin d'amortissement au cas où genre vraiment pas de moment. OK. Si tu suis tu te fais euh les couilles en or. On peut dire la différence entre les deux feuilles parce qu'il y a les fins de mois et le money management trading h c'est que le fin de mois en fait lui il est automatiquement planifié par rapport à si tu as déjà fait le taf. OK. D'accord. Le truc remettre. Quels sont tes revenus ? Quelles sont tes dépenses ? Euh quels sont tes objectifs financiers tu vois. Hm hm. qui va te dire bah combien tu es censé essayer d'aller gagner par jour pour pouvoir avoir ne serait-ce que ton loyer de payer ta base minimum à gagner. D'accord. OK. Normalement moi ce que je préconise c'est d'avoir du coup un compte qui te permet de vivre et derrière tu peux avoir donc un deuxième compte. Alors tu peux dupliquer tes positions, tu peux faire comme tu veux hein, tu vois. OK. Mais il y a un compte sur lequel tu es censé aller chercher peut-être un objectif tous les jours. Tu vois par exemple le truc du 10 pips par jour. Oui. Tu peux le faire sur un compte et sur un autre compte tu vas chercher tes structures. OK. D'accord. Donc je suis pas forcément obligé par exemple de de faire un copier mes positions en en copieur quoi. Comme ça. OK. Le problème le le problème du copieur, c'est que tous tes comptes sont liés et tu as pas de flexibilité sur ah bah tiens, celui-là, j'ai envie de le pousser un peu plus loin. Du coup, quand tu veux avoir un compte stable et un compte de performance et là je parle pas dans l'univers de la propre firme, juste un compte pour faire de la perf, bah si tu les mets en copieur, c'est compliqué. [Musique]
